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“上梁”正了“下梁”才不会歪到哪儿去,金融监管总局上海监管局谈五大监管

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2024-05-15 【 字体:

“只有‘上梁’正了,‘下梁’才不会歪到哪里去。”1月11日,在国家金融监督管理总局新闻发布会上,国家金融监督管理总局上海监管局局长王俊寿在谈及机构监管时称,坚持问题导向,对法人机构,重点抓好总行和总公司牛鼻子。

中央金融工作会议提出,依法将所有金融活动全部纳入监管,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。

在当天召开的发布会上,王俊寿表示,从逻辑角度分析,“五大监管”是一个三纵两横的矩阵体系,是多维立体的监管架构,既相互独立又彼此关联,是一个有机整体。犹如人的五官,眼观六路、耳听八方才能对机构形成整体画像;又如人的五指,掌心打开,各有所长;聚指成拳,形成监管合力。

王俊寿认为,机构监管强调整体性,主要是画好一张像,突出三个“抓”。一是抓机构法人;二是抓公司治理;三是抓市场准入,重点是三个防止,即防止产业资本在金融领域的无序扩张,防止高管与从业人员“带病流动”,防止各类“伪创新”由监管背书。

在行为监管方面,王俊寿认为,应强调人民性,织好一张网,突出三个“管”。具体而言,管合法更要管非法;管行业必须管风险,严密防范一般商事行为异化为非法金融活动,发挥监管责任归属认领机制的作用,与其他行业主管部门织牢协作网络,加强群防群治,全方位管控、全链条打击;管事后也要管事前,做到监管“长牙带刺”。

谈及功能监管,王俊寿强调,要用好一把尺,突出三个“一”,即坚持同一业务、同一标准、统一监管,用科学的监管标尺有效实现监管贯通,防止以金融创新之名行监管套利之实。重点是建立跨机构监管和跨市场协同的标准与机制,尤其是在交叉金融领域、资管类业务,以及普惠金融考评等方面

“同时,功能监管既要防止简单化‘一刀切’,又要防范各自为政的竖井式监管,增强政策的一致性和协同性。”王俊寿说。

穿透监管则重点强调精准性。“主要是扎好一根针,加强股东行为穿透、资金流向穿透和业务实质穿透,重点是这三个穿透。”王俊寿说。

在他看来,在市场准入、非现场监管、现场检查等各监管手段中,需要既看人又看事,既看表又看账,还要透过人、事、表、账看风险。打通数据源,精准打击各类隐秘性、交叉性、关联性的风险。运用大数据工具,打破机构地区壁垒,百步穿杨,努力做到监管一贯到底。

此外,持续监管则是强调动态性,覆盖金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条。

不久前,备受瞩目的国家金融监督管理总局“三定”方案揭开面纱,内设27个正司局级机构,内设机构有新设也有撤销,比如新设资管机构监管司、金融机构准入司、机构恢复与处置司等。

王俊寿认为,这次机构改革突出了根据企业、金融机构的生命周期,专门成立了相关的准入部门、机构监管部门,风险处置部门等,实施“一条龙”式的监管,重点是防止“病从口入关”。通过分类分级搞监管评级,以点的监测实现线的监管,再到面的监控,真正使“五大监管”能够形成五维一体的监管架构。

全面落实“五大监管”要求,需要着力提高监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性,也给监管能力建设带来新的挑战。

王俊寿表示,未来,将按照总局牵头建立的监管责任归属认领机制和兜底监管机制,进一步明确责任,确保一切金融活动特别是非法金融活动有人看、有人管、有人担责。

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杜川

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五大监管

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